Вопросы-ответы

Преимущества IVS-GROUP

Что такое краудфандинг в недвижимость краудфандинг и краудинвестинг недвижимости.

Краудфандинг в недвижимость (крауд-инвестиции, коллективные инвестиции) - способ приобретения масштабных высокодоходных объектов недвижимости институционального качества для получения стабильного арендного дохода путем объединения средств нескольких инвесторов.

Краудфандинговые инвестиции хорошо зарекомендовали себя по всему миру, в настоящее время в Европе и развитых странах Азии насчитывается более 150 компаний, предлагающих

В чем преимущества инвестирования с IVS-GROUP?

IVS-GROUP – компания краудфандинга коммерческой недвижимости №1 в России. Это уникальная возможность комфортно и безопасно инвестировать любую сумму от 300 000 рублей в тщательно отобранные объекты наилучшего качества.

IVS-GROUP позволяет разделить стоимость объекта между участниками, при этом размер инвестиций каждого участника зависит только от его выбора.

С другой стороны, IVS-GROUP – не только краудфандинговая площадка, но и профессиональная команда, которая выполняет наиболее сложные и хлопотные задачи за вас:

  • Отбор и тщательный всесторонний аудит объектов (доходность, коммерческие, юридические, технические и др. параметры)
  • Поиск соинвесторов и безопасное сопровождение сделки
  • Обслуживание и управление объектами после покупки (решение вопросов с арендаторами, коммунальными службами и государственным органами)
В чем отличие IVS-GROUP от банковских депозитов и других финансовых инструментов?

Инвестиции в недвижимость с IVS-GROUP обладают рядом преимуществ перед другими финансовыми инструментами: это намного выгоднее, чем банковские вклады, средняя ставка по которым составляет в среднем 6% годовых, и безопаснее с учетом сложившейся ситуации в банковском секторе. По сравнению с паевыми фондами, инвестиции в недвижимость намного прозрачнее т.к. инвестор выбирает конкретное здание и может получить полную информацию о нем до совершения сделки. По сравнению с биржевыми инструментами вложения в недвижимость более безопасны и обеспечивают доходность на уровне 17%-24% годовых с учетом роста стоимости самой недвижимости.

При инвестировании в коммерческую недвижимость покупатель несет меньшие инфляционные и девальвационные риски (риск обесценения национальной валюты), поскольку стоимость недвижимости растет вместе с инфляцией и переоценивается с учетом текущей экономической ситуации. Инвестиции с IVS-GROUP – уникальный шанс защитить и сохранить реальную стоимость своих активов и получать регулярный доход, защищенный от инфляции.

Доходность

За счет чего формируется доход инвестора?

Доход формируется за счет арендных потоков и прочих доходов от объекта недвижимости.

В какие сроки выплачивается доход на инвестиции?

Регулярные ежемесячные выплаты производятся инвесторам уже на следующий месяц после приобретения объекта. При этом в личном кабинете инвестора формируется график получения доходов от объектов, находящихся в фондах.

На какой доход можно рассчитывать?

Доходность варьируется в зависимости от объекта и ситуации на рынке. В профиле каждого объекта указывается прогнозная доходность. В среднем она составляет 17%-24% годовых и состоит из ежемесячно выплачиваемой доходности от аренды из расчета 15%-20% годовых и роста стоимости самого объекта недвижимости на 5-7% в год.

Доходность объектов обеспечивается тщательным отбором объектов инвестирования.

Какими налогами облагается доход с инвестиций с IVS-GROUP?

Система получения дохода от инвестиций с IVS-GROUP абсолютно прозрачна. Налог на доходы инвесторов от выплаты дивидендов или получении промежуточного инвестиционного дохода составляет:

  • 13% — для физических лиц
  • 20% — для юридических лиц
  • 6% или 15% для лиц с упрощенной системой налогообложения
  • 30% — для нерезидентов — физических лиц
  • 20% — для нерезидентов — юридических лиц

Для нерезидентов налоговая ставка определяется соглашением или конвенцией при условии, что лицо-нерезидент является резидентом страны, с которой заключено соглашение или конвенция об избежание двойного налогообложения.

Отложенная уплата налога на прибыль позволяет реинвестировать доход, полученный от сделок с имуществом фонда в полном объеме на срок до момента получения дохода пайщиком (погашения паев, выплаты промежуточного дохода).

Выплачивает ли IVS-GROUP проценты на средства инвесторов или сделанные инвестиции?

IVS-GROUP не является банком и не оказывает услуг по размещению депозитов или инвестированию в ценные бумаги. Мы не начисляем процентов, мы даем возможность совместно владеть недвижимостью с высоким рейтингом надежности и получать доход от сдачи ее в аренду. IVS-GROUP выплачивает только рентный доход, соответствующий доле инвестора в объекте недвижимости.

Какое вознаграждение получает IVS-GROUP?

Разовое вознаграждение IVS-GROUP за сопровождение сделки составляет 5% от размера инвестиций. Комиссия взимается после покупки объекта недвижимости. Денежные средства идут на оплату услуг IVS-GROUP - подбор, проверку и оценку объекта недвижимости, обеспечение работы интернет - платформы и информационной поддержки пользователей.

Ежемесячное вознаграждение IVS-GROUP составляет 15% от чистого операционного дохода от объекта, который определяется как валовый доход от аренды за вычетом операционных затрат по объекту:

  • Эксплуатационные расходы
  • Проведение ремонтных работ
  • Налог на имущество
  • Земельный налог или аренда на земельный участок под объектом
  • Страховка
  • Охрана территории и объекта
  • Уборка территории и объекта
  • Обеспечение противопожарной безопасности
  • Услуги управляющей компании фонда
  • Другие необходимые расходы

Покупка активов

Кто может инвестировать с IVS-GROUP?

С IVS-GROUP могут инвестировать как граждане РФ, так и нерезиденты. Также инвестиции могут осуществлять юридические лица любой страны. Налогообложение инвесторов зависит от резидентства.

Как выглядит процесс покупки недвижимости на платформе IVS-GROUP?

Процесс покупки недвижимости состоит из нескольких простых шагов:

  1. Зарегистрируйтесь и заполните анкету инвестора на сайте IVS-GROUP
  2. Выберите объект недвижимости из каталога, определите сумму инвестирования. Необходимый пакет документов (договор инвестирования, анкета, доверенность управляющей компании) формируется автоматически на основании предоставленных данных и становится доступным в вашем личном кабинете на сайте IVS-GROUP.
  3. Назначьте встречу с Вашим личным инвестиционным консультантом для подписания договора в удобное для вас время.
  4. Перечислите денежные средства на специальный расчетный счет IVS-GROUP
  5. Как только сделка будет закрыта, Вы получите официальное уведомление о передаче доли в выбранном объекте.
Что случится, если IVS-GROUP не соберет нужное количество средств для покупки объекта?

Если в течение срока формирования фонда необходимая для приобретения объекта сумма не будет собрана, деньги будут возвращены инвесторам в полном объеме.

Как структурированы инвестиции?
  • Управляющая компания (УК) создает (Непубличное Акционерное Общество (далее фонд или НАО) для приобретения конкретного объекта недвижимости. Форма НАО является наиболее защищенной и безопасной для коллективного инвестирования
  • Собственник объекта формирует НАО недвижимостью
  • Управляющая компания выпускает ценные бумаги (акции), которые удостоверяют право на долю в имуществе фонда (в данном случае, конкретный объект недвижимости и доход от него) и передает 100% акций продавцу
  • Право собственности переходит акционерам НАО
  • IVS-GROUP заключает с инвестором договор купли-продажи выпускаемых акций. Согласно договору, инвестор перечисляет денежные средства на специальный счет IVS-GROUP
  • IVS-GROUP формирует необходимую сумму для покупки на специальном счете и покупает акции фонда у собственника объекта
  • Средства, полученные для покупки акций, переводятся собственнику объекта. Согласно договору купли-продажи средства могут быть использованы исключительно для покупки конкретного выбранного вами объекта недвижимости
  • IVS-GROUP передает данные ценные бумаги каждому из соинвесторов объекта. С данного момента каждый инвестор становится совладельцем имущества фонда и получает право на арендный доход
Какие функции выполняет Управляющая компания?

Кроме формирования НАО под каждый объект недвижимости, в функции УК входит: получение денежных средств в оплату акций и выдача акций, осуществление выплат инвесторам, осуществление внутреннего контроля деятельности, в том числе разработка правил доверительного управления фондом, совершает операции с активами фонда и иные операции.

Как я могу продать свою долю недвижимости?

У инвесторов существует возможность продать свою долю в недвижимости двумя способами:

  • в частном порядке любому лицу
  • через торговую площадку IVS-GROUP другим инвесторам
Как происходит проверка и отбор объектов?

Каждый объект недвижимости, размещенный на торговой площадке, проходит тщательную проверку при участии юридических, аудиторских и финансовых консультантов.

Кто и как осуществляет управление объектами после покупки?

После совершения покупки IVS-GROUP выполняет функцию обслуживания и управления объектами с целью максимизации арендных доходов и оптимизации затрат. При этом инвесторы получают ежемесячный финансовый и операционный отчет. В функцию управления объектами входят:

  • Работа с арендаторами (поиск, переговоры, заключение договоров, контроль своевременности оплаты)
  • Эксплуатация объектов (работа с коммунальными службами, организация ремонта и обслуживания зданий)
  • Осуществление взаимодействия с прочими контрагентами
Может ли объект потребовать дополнительных вложений?

Нет. В форс-мажорных обстоятельствах или в случае простоя объекта могут быть снижены или остановлены выплаты, но IVS-GROUP гарантирует, что даже это не повлечет за собой дополнительные расходы для инвесторов. Все затраты, связанные с объектом на период отсутствия арендных потоков, компания возмещает за счет собственных средств. Объект может потребовать отдельных вложений, если затраты не компенсируются страховой компанией или арендатором. Владельцы акций несут такие же риски как и обычные собственники недвижимости.

Какие возможности для инвестора предоставляет торговая площадка?
  • Первичные инвестиции в новый объект недвижимости
    • Регулярно мы предлагаем потенциальным инвесторам объекты недвижимости институционального качества. В режиме реального времени потенциальный инвестор получает доступную на текущий момент информацию по объекту и актуальные данные о собранных средствах. Специальный инвестиционный калькулятор помогает спланировать оптимальный объем инвестиций и рассчитать прогноз доходности.
    • Минимальный объем инвестиций в новые объекты составляет 2 000 000 рублей, максимальный ограничен только стоимостью объекта.
    • Как только сумма инвестиций полностью собрана – мы приобретаем объект недвижимости и ежемесячно распределяем рентный доход между инвесторами пропорционально их долям
  • Вторичный рынок долей
    • IVS-GROUP предоставляет возможность инвестору продавать и приобретать доли в недвижимости на вторичном рынке
    • Информация о наличии доступных для покупки долей в конкретном объекте публикуется на сайте IVS-GROUP

Налогообложение инвестора

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором - физическом лицом?

Управляющая компания Фонда обязана удерживать и перечислять в бюджет РФ НДФЛ в качестве налогового агента. Удержание производится по ставке 13% для налоговых резидентов и по ставке 30% для лиц, не являющихся налоговыми резидентами.

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором - физическом лицом, зарегистрированным в качестве ИП?

Несмотря на то, что физическое лицо зарегистрировано в качестве ИП, доход по операциям с паями регулируется отдельными положениями НК, согласно которым Управляющая компания Фонда будет обязана удерживать НДФЛ в качестве налогового агента (13% для налоговых резидентов, 30% для налоговых нерезидентов), вне зависимости от системы налогообложения, применяемой ИП (ОСН или УСН).

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором - российским юридическим лицом (на ОСН или УСН)?

Российское юридическое лицо, применяющее ОСН, будет обязано включить в налогооблагаемую базу получаемый ежемесячный доход и заплатить с него налог на прибыль по ставке 20%. Российское юридическое лицо, применяющее УСН по методу 15% с доходов, уменьшенных на расходы, также обязано будет включить в свою налогооблагаемую базу получаемый ежемесячный доход. Обращаем внимание, что в соответствии со ст. 346.14 НК организации, являющиеся участником договора доверительного управления, не могут применять УСН по методу 6% с доходов (в обратном случае они будут обязаны перейти на ОСН).

Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором - иностранным юридическим лицом, не осуществляющим в РФ деятельность через постоянное представительство?

С данного дохода Управляющая компания Фонда обязана удержать налог на прибыль в качестве налогового агента по ставке 15% (при наличии соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и юрисдикцией, в которой зарегистрирована иностранная компания, налоговая ставка может быть снижена).

Какие налоги инвестор будет обязан уплатить в случае выхода из проекта и продажи акций?

При выходе из проекта и продаже акций инвестор будет обязан уплатить НДФЛ (для физических лиц) или налог на прибыль (для российских юридических лиц) с положительного финансового результата (прибыли), полученного от продажи акций.

При каких условиях физическое лицо является или не является налоговым резидентом РФ?

Налоговое резидентство физических лиц установлено статьей 207 НК РФ. Согласно ему, физическое лицо признается резидентом РФ при нахождении на территории РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев. Если физическое лицо является налоговым резидентом РФ, то общая ставка НДФЛ для него составляет 13%, когда для нерезидентов общая ставка НДФЛ составляет 30%.

В чем заключаются различия в системах налогообложения в ОСН и УСН?

Общая система налогообложения (ОСН), предполагает уплату налогоплательщиком НДС, налога на прибыль организаций (для юридических лиц) и НДФЛ (для физических лиц, зарегистрированных в качестве ИП) а также налога на имущество. При выполнении определенных условий, физические лица, зарегистрированные в качестве ИП, и юридические лица могут применять упрощенную систему налогообложения (УСН). При применении УСН налогоплательщики получают освобождение от НДС, налога на прибыль (для юридических лиц), НДФЛ в части предпринимательской деятельности (для ИП), налога на имущество (за исключением налога в отношении имущества, налоговая база по которому определяется как кадастровая стоимость), вместо которых уплачивают единый налог по УСН либо по ставке 6% с доходов, либо по ставке 15% с доходов, уменьшенных на расходы. Обращаем внимание, что ПИФ не имеет право применять УСН.

Кто является плательщиком налога на имущество и земельного налога?

В соответствии со статьями 378 и 388 НК РФ имущество, составляющее акционерную компанию, подлежит налогообложению налогом на имущество и земельным налогом у Управляющей компанией фонда. При этом налог на имущество и земельный налог уплачивается за счет средств акционерной компании.

Безопасность

В чем состоит преимущество инвестирования через НАО?

Гибкость и удобство инвестирования:

  • инвестиционные паи могут обращаться на фондовых биржах и на внебиржевом рынке;
  • возможность выйти из проекта путем продажи акции;
  • возможность перераспределения собственности через продажу акции;
  • возможность получения кредита под залог инвестиционных акции.

Защита собственности:

  • обращение взыскания по долгам владельцев акции фонда распространяется только на принадлежащие им акции;
  • фонд не отвечает по долгам управляющей компании и владельцев акций;
  • ограничивается доступ к информации о собственниках активов фонда.

Высокий уровень контроля за инвестициями:

  • жесткий контроль со стороны контролирующих и регулирующих органов;
  • контроль за распоряжением имуществом фонда со стороны специализированного депозитария;
  • обязательное раскрытие информации;
  • установленная законодательством четкая периодичность проведения независимого аудита фонда и оценки активов фонда.
Как обеспечивается безопасность денежных средств во время сделки?

Для операций со средствами инвесторов разработана безопасная система, которая состоит из нескольких частей:

  • Переданные средства хранятся на специальном банковском счете IVS-GROUP и могут быть перечислены только в счет приобретения акций. В случае, если необходимая сумма не собрана, все деньги возвращаются инвесторам без комиссий;
  • Доходы инвестора ежемесячно автоматически выплачиваются независимой управляющей компанией;
  • Для совершения операций по продаже акций, изменения данных счета, персональных данных используется система верификации;
  • Для совершения операций по продаже акций, изменения данных счета, персональных данных используется система верификации по SMS;
Что произойдет, если IVS-GROUP попадет в трудное финансовое положение или прекратит свое существование?

Вложения инвесторов обособлены от обязательств IVS-GROUP и управляющей компании. Они структурированы в отдельное НАО. Один объект – один фонд. Независимая управляющая компания обеспечивает безопасность акционерных фондов и финансовых операций. Если IVS-GROUP или управляющая компания попадут в сложное финансовое положение, это не повлияет на имущество фонда, управление в таком случае перейдет к другой управляющей компании, без финансовых потерь.

Расширения для Joomla